It said that cash flow is the lifeblood of a business. If that's true, the working capital cycle is the heartbeat. These two serve as good indicators of your business' overall health. At its simplest, working capital is the difference between your current assets and liabilities. It could be determined using three different numbers. Inventory days is how long your product stays in your business before it's purchased by a customer. Accounts receivable days is how long it takes for customers to pay for their purchases and accounts payable days is how long you have to pay for the merchandise you ordered. The equation works like this. Inventory days plus receivable days minus payable days equals working capital cycle. Imagine that you order a shipment of shoes with 90 days to pay the supplier. You put the shoes in your online store and it takes 100 days for all of them to sell. Because of your payment structure, it takes 15 days for the funds to reach you. If we put this into the equation, you would have 25 days in which this transaction leaves you with no cash on hand to cover it. You may be able to cover the gap by borrowing money. This includes options like invoice factoring, accounts payable financing, and lines of credit. Though each of these have fees and interest rates that apply, you can also look for ways to shorten the gap by negotiating longer payment times with your suppliers. There might be ways to get your customers to pay sooner either by incentivizing quick payment or by accepting only cash or credit cards upon purchase. It may also work to order inventory on a just-in-time basis and not stockpile inventory. Remember, the shorter your working capital cycle, the better your cash flow, which means greater flexibility for your business.

Se dice que el flujo de efectivo es el alma de un negocio. Si eso es cierto, el ciclo del capital de trabajo es el pulso. Estos dos sirven como buenos indicadores de la salud general de tu empresa. En su forma más simple, el capital de trabajo es la diferencia entre tus activos y pasivos actuales. Podría determinarse usando tres números diferentes. Los días de inventario es cuánto tiempo permanece tu producto en tu negocio antes de que lo compre un cliente. Los días de cuentas por cobrar son el tiempo que tardan los clientes en pagar sus compras y los días de cuentas por pagar son el tiempo que tienes para pagar por la mercancía que pediste. La ecuación funciona así. Los días de inventario más días por cobrar menos días por pagar son igual al ciclo del capital de trabajo. Imagina que pides un envío de zapatos con 90 días para pagar al proveedor. Tu pones los zapatos en tu tienda en línea y tardan 100 días en que todos se vendan. Debido a su estructura de pago, los fondos tardan 15 días en llegar. Si ponemos esto en la ecuación, tendrías 25 días en que te deja esta transacción sin dinero en efectivo para cubrirlo. Es posible que puedas cubrirlo pidiendo dinero prestado. Esto incluye opciones como el factoraje de facturas, financiación de cuentas por pagar y líneas de crédito. Aunque cada una de estas tiene tarifas y las tasas de interés que aplican, también puedes encontrar maneras de acortar la brecha negociando mayores plazos de pago con tus proveedores. Puede haber formas de hacer que tus clientes paguen antes ya sea incentivando el pago rápido o aceptando solo efectivo o tarjetas de crédito al momento de la compra. También puede funcionar ordenar inventario en el momento y no acumular inventario. Recuerda, cuanto más corto sea tu ciclo de capital de trabajo, mejor será tu flujo de dinero, lo que significa una mayor flexibilidad para tu negocio.