You've hit your 30s. You have a career and are making decent money. So it should be easy to save money for retirement, right? Well, maybe not. Your 30s can be financially stressful. You might have a mortgage, a family and credit card debt. But you need to be saving for retirement. Experts advise that you control your spending now so you can save for the future. They recommend that you don't buy a bigger house than you actually need, and that you always try to pay your credit cards off at the end of each month. The money you save on house payments and interest charges can be put into savings. Here are some tips. Invest for the future. When accepting a job, make sure to consider the benefits. It's a great thing if your employer offers something like a 401k plan. But it's even better, If they offer matching funds and maybe even profit sharing. Contribute as much as you can to your retirement plan and study your investment options. A financial advisor can help suggest strategies. Always save when you can. Experts recommend that you maintain an emergency savings account that you can get to quickly for things like unexpected bills or repairs. If you have kids, consider starting a college savings account. But make sure this is not at the expense of saving for your retirement. It might sound hard, but saving for your future now will make it all worthwhile later.

Has llegado a los 30. Tienes una carrera y estás ganando dinero decente. Así que debería ser fácil comenzar a ahorrar dinero para la jubilación, ¿verdad? Bueno, tal vez no. Los 30 pueden ser económicamente estresantes. Es posible que tengas una hipoteca, una deuda familiar y de tarjetas de crédito. Pero necesitas estar ahorrando para la jubilación. Los expertos aconsejan que controles sus gastos ahora para que puedas ahorrar para el futuro. Te recomiendan que no compres una casa más grande de lo que realmente necesitas, y que siempre intentes pagar tus tarjetas de crédito al final de cada mes. El dinero que ahorras en los pagos de la casa y cargos por intereses los puedes ahorrar. Aquí hay algunos consejos. Invierte para el futuro. Al aceptar un trabajo, asegúrate de considerar los beneficios. Sería genial si tu empleador ofrece algo como un plan de 401 k. Pero es aún mejor, si ofrece fondos de contrapartida y tal vez incluso participación en las ganancias. Contribuye todo lo que puedas a tu plan de retiro y estudia tus opciones de inversión. Un asesor financiero puede ayudar a sugerir estrategias. Siempre ahorra cuando puedas. Los expertos recomiendan que mantengas una cuenta de ahorros de emergencia de la que puedas disponer rápidamente para cosas como facturas o reparaciones inesperadas. Si tienes hijos, considera abrir una cuenta de ahorros para la universidad. Pero asegúrate de que esto no sea a costa de ahorrar para tu jubilación. Puede sonar duro, pero ahorrando para tu futuro ahora hará que todo valga la pena más tarde.